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顾问是什么意思(顾问是干什么的)-世界新视野

来源: 刀哥百科 时间: 2022-11-02 15:43:26

理财顾问,投资顾问,这样的头衔听起来很酷。似乎他们总能给你很好的建议,帮你轻松实现财务自由。随便在网上搜一下投资顾问的招聘信息,很多公司的报价都不低,平均工资1W以上。然而,这些“顾问”需要具备哪些技能才能配得上高薪?人们不知道。


(资料图片仅供参考)

理财顾问和投资顾问到底是做什么的?

顾问是一种专业职称,具有某一领域的专家知识,能帮助他人决策。无论是理财顾问还是投资顾问,都是介入客户的理财,帮助客户实现财富增值的目的。不过,虽然标题听起来很高大上,但懂行业的人一下子就能说出来:其实就是销售。

是的,无论是投资行业还是其他行业,中国的咨询师都是有销售背景的。投资顾问最重要的工作就是发展客户,让更多的人投资自己的公司,公司赚取佣金。

销售需要很高的执行力,需要不断给客户打电话,联系客户,介绍他们的理财产品。如果这是投资顾问,那就有点幼稚了。由于投资顾问是直接面对客户的工作,如果想要客户做更多的交易,需要有足够的专业水平,而过硬的专业知识是一个合格投资顾问最重要的光环。

如今的投资市场,无论是证券还是股票,都倾注了投资顾问大量的心血。随着制度的发展和完善,对投资顾问的要求会越来越高。以前那种只需要给客户打电话的投资顾问已经不存在了。

维护客户关系,帮助客户揭示所选投资产品的风险,是目前投资顾问的重要任务。但是,还有一件事是投资顾问需要执行的,那就是组建自己的团队。

一个成功的投资顾问需要自己去招聘和培养新人,从而打造一支高素质的投资团队,这也是一个资深投资顾问需要做的工作。当然,大部分新人都是从基层做起,维护客户关系,拓展用户,揭示风险。

为了更好地推广自己公司的产品,一些投资顾问需要经常学习,因为他们要为客户分析股票和其他业务。这些工作专业要求很高,还要做一些老客户的回访和产品推荐,或者举办一些投资讲座。

有人说投资咨询是一个很忙的职业,有人说生活很安逸。其实大家的理解都是对的。投资顾问本身就是一个高度两极分化的职业。忙的人真的很忙,不忙的人真的很舒服。

为什么投资顾问的工资比其他行业高?

起薪高是投资顾问的公众印象。身边确实有朋友一个月能拿十几万,相当于很多白领一年的工资。所以很容易理解大家对投资顾问行业的好奇。而一个朋友的经历可能更能说明他的工资。

一个朋友,从山西发展到北京,在北京某小区地下室租房住。租金每月600元。然而,他并不是一个值得同情的人。作为国茂一家金融机构的投资顾问,月薪3W多。选择租住在600元的地下室,他有自己的解释:“住在地上的人,过得好就忘了辛苦。我只想选择不忘记。”他用自己卑微的生活环境来提醒自己不断进取。

这位朋友在北京的第一年,就住在现在的地下室。机缘巧合,他加入了一家金融公司,担任投资经理,主要工作是吸引客户。当时他的工资是每月1200元。得益于他认真的态度,他主动学习了证券方面的知识,并尝试申请了一些执业证书。他从投资经理变成了投资顾问,此时的工资是每月3000元。除了招揽客户,推荐一些理财产品,他还帮每个投资客户分析市场行情。在这个过程中,他养成了独特的职业敏感性。

做得好,也有老客户愿意介绍新客户给他。他帮助各行业的客户分析投资产品和市场风险,有时也会向客户推荐一些股票。没有专业知识,是不可能向人推荐股票的。

然后公司开始推荐一些稳定的大客户给他维护,不主动拓展客户就有没完没了的交易。工资3W多,看起来也没那么忙。

没有钱多东西少的行业。如果你想有所收获,你总是要努力的。顾一般是底薪加提成组成的,底薪高的肯定会有要求。有的企业开出3.5W的底薪,但是要求会很高,比如资格证,职称,至少5年的工作经验等等。有的人底薪3000,当然要求会更低,这是合理的。

佣金很容易解释。完成的交易多,佣金自然也多。如果没有交易,只能拿底薪。但是很多金融机构的佣金是没有上限的。只要你有成绩,委员会可以支持你到死。

尤其是投资洗护行业,需要不断的进步和学习,股市也不会一成不变。高薪的投资和关怀,一定是能学习的投资和关怀。

为什么有些投资人抱怨找不到工作?

金融体系是每个国家都重视的体系。中国越来越重视金融业的发展,并对投资和护理行业给予极大的鼓励和支持。但是,当一个行业发展起来,制度就会越来越健全。很多老投资顾问入行几乎没有门槛。多年的工作经验是他们唯一能得到的。今天不一样。经验固然重要,但达到“标准”才是从事如此特殊行业的通行证。

这两天,国内各大私募基金的负责人都因为基金资格证而头疼。这是一个很好的风向标。政策的完善必然带来准入门槛的提高。那些工作了几十年却忘了学习的人,这个时候就要遭殃了。

此外,中国还允许外资进入金融业。除了外资银行,合资证券公司也开始成立。与外国人相比,中国的投资和关怀有很大的不足。毕竟外国人的金融行业起步更早,发展更成熟。

一般来说,每个行业都会有高薪的人才,也会有低薪的白人。因为和资本打交道的工作性质,投资必然更接近钱,但是做不好只能拿底薪。而且这个行业做出成绩,过得充实也不容易,比那些每天无所事事的工作更有挑战性。随着金融改革,投资银行未来可能要做更多更细致的工作。但是,社会总是需要进步的,没有一个行业可以停止前进。否则就等着被淘汰吧。

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